Bsports官网|机构银行现正设法应对跨司法管辖区的监管合规和实体数据管理问题

发布时间：2024-11-18 丨 浏览次数：

.prntac{TEXT-ALIGN: CENTER}都柏林2015年10月9日电 -- Fenergo和Aite Group的新研究指出，金融机构必需以全球视野来理解客户，以保证构建跨境合规 为机构银行获取客户生命周期管理解决方案的领先公司Fenergo2020-03-08 公布了受Aite Group委托积极开展的新研究的最重要结果，研究结果显示，金融机构目前正在设法应付横跨多个司法管辖区的监管合规和实体数据管理规定问题。（图标：http://photos.prnewswire.com/prnh/20150114/724322） 研究找到，《反洗钱指令IV》(AMLD IV)被资本市场机构视作客户法规培训、理解客户(KYC)合规和法律实体数据团队所将面对的较小挑战。

紧随其后的第二大挑战乃是全球性或地方性衍生品监管（美国《多德-弗兰克法案》(Dodd-Frank)、欧洲市场基础设施监管规则(EMIR)和《金融工具市场指令II》(MiFID II)）与税务合规规定 -- 如美国《海外账户纳税法案》(FATCA)和联合报告准则(CRS)。该研究还更进一步找到，这些监管条例将不会沦为那些无法处置客户数据的机构的众多挑战。

横跨司法管辖区挑战中的关键部分主要在于全球监管拒绝的多样性，这将妨碍金融机构能为理解客户合规问题而制订全球政策。他们反而必需考虑到国家间的差异，这可能会有挑战性，原因是某些监管机构有可能要处置牵涉到治外法权的问题。此外，数据保密经证明还是某些国家的棘手问题，甚至是让整个大洲都为之困惑的问题，这一点在数据采访和存储方面最为显著。

所牵涉到的司法管辖区还包括中国大陆、香港、印度尼西亚、马来西亚、新加坡、韩国和台湾等亚太国家/地区，以及俄罗斯、瑞士和英国。Aite Group资深分析师、研究报告的作者Virginie O'Shea回应：“当违背某国监管机构所原作的制裁违规规定时，金融机构不会面对经济上的惩处，以及随之而来的名誉损毁。因此机构必需要下降到以全球视角来理解客户，以保证他们正在搜集和监控超过合规目的所需的数据集与终端文件。

” 以个案研究为事例，该研究分析了两家规模相若的金融机构的客户法规培训成本，结果找到，自动化银行所花的成本比那些主要依赖人工处置的银行要较少87%。Fenergo产品管理副总裁Joe Dunphy说道：“很显著，现在有一大堆理由来集中处理理解客户合规和法律实体数据问题，不过，各个司法管辖区都没标准化的客户数据处理方法这一事实使得此类情况更加有利。

”他补足说道：“虽然有可能没一个‘高招’来构建这一点，但现在有数大量成熟期的技术和运营解决方案，通过协力实行，它们可以反对应付和较小程度地减低这些跨境合规和数据挑战。” 研究中的其它找到还包括： 一半受访者回应，反复工作是他们尤为困惑的一个问题。大部分受访者要希望确认培训每位客户所需的时间长度。

一半访谈机构早已发售或正在创建关于客户文件储存的中央储存库。没一家访谈机构几乎使用具备战略性的客户理解方法，大多数金融机构最少有部分以其理解客户职能部门为中心，这能体现出有金融机构更加留意理解客户的整体职能，并使用在机构层面上更加便利的设计。

2015年11月4日美国东部时间上午10点/伦敦时间下午3点，Aite Group的Virginie O'Shea将同Fenergo的Joe Dunphy一起参与网络研讨会，辩论话题为横跨司法管辖区监管合规：简单的数据管理网络。

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